Il crollo della Silicon Valley Bank richiede misure di emergenza per prevenire la diffusione dell’instabilità

Il governo degli Stati Uniti sta adottando misure di emergenza volte a prevenire una maggiore instabilità tra le banche dopo lo storico fallimento della Silicon Valley Bank, garantendo ai clienti dell'istituto finanziario fallito che saranno in grado di recuperare rapidamente tutti i loro soldi.

L'annuncio è arrivato nel contesto dei timori che i fattori che hanno causato il collasso della banca californiana potessero diffondersi, e solo poche ore prima dell'inizio delle negoziazioni in Asia.

Le autorità di regolamentazione hanno lavorato tutto il fine settimana per cercare di trovare un acquirente per la banca o mediare un altro intervento, durante il quale un'altra banca, Signature, è stata chiusa.

Il Dipartimento del Tesoro, la Federal Reserve e la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hanno dichiarato domenica che tutti i clienti della Silicon Valley Bank saranno protetti e avranno accesso ai loro fondi.

E hanno annunciato misure volte a proteggere i clienti della banca e prevenire ulteriori corse agli sportelli.

"Questo passo garantirà che il sistema bancario statunitense continui a svolgere il suo ruolo vitale di protezione dei depositi e di fornire accesso al credito a famiglie e imprese in modo da promuovere una crescita economica forte e sostenibile", hanno affermato le agenzie in una dichiarazione congiunta.

Sebbene i dettagli delle misure di emergenza non siano chiari, le agenzie hanno affermato che non porteranno a perdite per i contribuenti americani e che tutti i depositanti saranno risanati.

Un alto funzionario del Tesoro americano ha detto che le aziende non sono state salvate, ma i depositanti sono stati protetti.

Gli azionisti e gli obbligazionisti della Silicon Valley Bank verrebbero spazzati via, ha detto il funzionario, che ha informato i giornalisti dopo l'annuncio.

L’amministrazione Biden lavorerà con il Congresso e le autorità di regolamentazione finanziaria per prendere in considerazione ulteriori azioni per rafforzare ulteriormente il sistema finanziario, ha affermato il funzionario.

Il segretario al Tesoro americano Janet Yellen aveva precedentemente affermato che il governo non avrebbe salvato la banca.

In un'intervista con Face the Nation della CBS, ha sottolineato che la situazione attuale è molto diversa dalla crisi finanziaria di quasi 15 anni fa, quando il governo salvò le banche per proteggere l'industria.

"Non lo faremo di nuovo", ha detto. "Ma siamo preoccupati per i depositanti e ci concentriamo sul tentativo di soddisfare le loro esigenze."

Con Wall Street scossa, la Yellen ha cercato di rassicurare gli americani che non ci sarebbe stato alcun effetto domino dopo il crollo della Silicon Valley Bank.

"Il sistema bancario americano è davvero sicuro e ben capitalizzato", ha affermato. "È resistente."

La Silicon Valley Bank, con sede a Santa Clara, California, è la sedicesima banca più grande della nazione. È stato il secondo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti dopo il crollo di Washington Mutual nel 2008.

La banca serviva principalmente lavoratori del settore tecnologico e società sostenute da capitali di rischio, inclusi alcuni dei marchi più noti del settore.

La Silicon Valley Bank ha iniziato a scivolare verso l’insolvenza quando i suoi clienti, in gran parte aziende tecnologiche che avevano bisogno di contanti mentre lottavano per ottenere finanziamenti, hanno iniziato a ritirare i loro depositi.

La banca ha dovuto vendere obbligazioni in perdita per coprire i prelievi, provocando il più grande fallimento di un istituto finanziario statunitense dal culmine della crisi finanziaria.

La Yellen ha descritto l’aumento dei tassi di interesse – che sono stati aumentati dalla Federal Reserve per combattere l’inflazione – come il problema principale della Silicon Valley Bank. Molti dei suoi asset, come obbligazioni o titoli garantiti da ipoteca, hanno perso valore di mercato con l’aumento dei tassi.

"I problemi con il settore tecnologico non sono al centro dei problemi di questa banca", ha detto.

La Yellen ha detto che si aspetta che le autorità di regolamentazione considerino "un'ampia gamma di opzioni disponibili", inclusa l'acquisizione della Silicon Valley Bank da parte di un altro istituto. Finora, tuttavia, nessun acquirente si è fatto avanti.

Sheila Bair, che era presidente della FDIC durante la crisi finanziaria del 2008, ha ricordato che, con quasi tutti i fallimenti bancari avvenuti in quel periodo, "abbiamo venduto una banca fallita a una banca sana. E, di solito, l'acquirente sano copriva anche le banche non assicurate perché volevano il valore di franchising di quei grandi depositanti quindi, in modo ottimale, questo è il risultato migliore".